VERSÃO BASE · ATUALIZADA EM 28 DE OUTUBRO DE 2026

Política de Privacidade

O CFO Patrimonial trata informações pessoais e patrimoniais com confidencialidade elevada. Esta política explica, de forma transparente, como a plataforma usa essas informações.

1. Quem trata seus dados

O CFO Patrimonial atua como controlador dos dados pessoais tratados no contexto da plataforma e dos serviços patrimoniais, salvo quando uma relação contratual específica estabelecer papel diferente. Para assuntos de privacidade, escreva para sandro@contabillagoazul.com.br.

2. Dados que podem ser tratados

Cadastro e acesso: nome, e-mail, telefone, identificadores de conta e registros de acesso.
Perfil e planejamento: objetivos, perfil de risco, renda, despesas e informações familiares fornecidas para o planejamento.
Patrimônio: ativos, imóveis, passivos, seguros, instituições, projeções e registros de acompanhamento.
Interações com CFO_AI: mensagens, respostas e, quando a equipe validar uma carteira, os dados patrimoniais necessários para contextualizar a conversa e simular cenários.
Solicitações e suporte: mensagens, pedidos de privacidade e histórico necessário para atendimento.
Navegação no site público: páginas visitadas, origem de acesso, tipo de dispositivo e interações gerais, somente após a escolha do visitante por aceitar Analytics. Não enviamos dados financeiros, conteúdo de carteira ou dados de acesso da área logada ao Analytics.

3. Finalidades e bases legais

FinalidadeBase legal a validar

Identificar usuário, autenticar acesso e proteger a contaExecução de contrato e legítimo interesse em segurança

Consolidar patrimônio e prestar o serviço contratadoExecução de contrato

Atender obrigações legais, fiscais, regulatórias e auditoriaCumprimento de obrigação legal/regulatória

Responder solicitações do titular e prevenir fraudeExercício regular de direitos e legítimo interesse

Medir o uso do site público e aperfeiçoar sua experiênciaConsentimento do visitante para Analytics

Enviar comunicações opcionais de relacionamentoConsentimento, quando aplicável

As bases legais e o enquadramento de cada fluxo serão confirmados em revisão jurídica. Não usamos consentimento como justificativa automática para todo tratamento.

4. Compartilhamento e fornecedores

Dados podem ser processados pelos fornecedores necessários para autenticação, hospedagem, banco de dados, e-mail, suporte, análise de segurança e APIs utilizadas pela plataforma. O CFO_AI utiliza a API da OpenAI para gerar respostas a partir da conversa e de dados patrimoniais previamente validados pela equipe. O histórico fica associado ao cliente e pode ser consultado pela equipe autorizada. Para a medição do site público, usamos o Google Analytics somente depois do consentimento do visitante. O CFO Patrimonial não comercializa dados pessoais. Cada integração nova será avaliada antes de receber dados patrimoniais.

5. Segurança e acesso

Adotamos acesso individual, perfis por função, registros de alterações patrimoniais e controles técnicos para reduzir acessos não autorizados. Dados patrimoniais são tratados como informação de alta confidencialidade. Nenhuma medida elimina integralmente riscos; por isso, credenciais devem ser pessoais e mantidas em sigilo.

6. Retenção e descarte

Os dados serão mantidos pelo período necessário ao serviço, às finalidades informadas e às obrigações legais ou regulatórias aplicáveis. Pedidos de eliminação serão analisados caso a caso, considerando deveres de guarda e defesa de direitos.

7. Seus direitos

Você pode solicitar confirmação de tratamento, acesso, correção, informações sobre compartilhamento, portabilidade quando aplicável e eliminação de dados tratados com consentimento, nas hipóteses legais. Usuários logados podem registrar o pedido pela plataforma.

Registrar solicitação de privacidade Falar por e-mail

8. Atualizações desta política

Esta política pode ser atualizada conforme a plataforma, os fornecedores e a legislação evoluírem. A versão vigente ficará disponível nesta página.