Como usar cada área
Consulte a função de cada tela e os primeiros passos para acompanhar seu patrimônio.
Baixar manual do usuário em PDF →
WhatsApp do CFO_AI
Vincule seu número individual e controle a autorização de consulta pelo WhatsApp.
- Cliente ou PRO: entre com seu acesso pessoal ativo e vinculado à sua carteira.
- Confirme o consentimento contínuo e envie o código de vínculo pelo seu próprio WhatsApp. O código, não o atendimento, expira em dez minutos.
- Depois de verificar o número, ative o atendimento contínuo com login recente. Não é preciso renovar a cada conversa: ele dura até você ou um operador revogar.
- Operador: no portal, escolha o cliente em WhatsApp CFO_AI · controle do operador. Confira a pessoa e confirme a revogação. O operador não ativa o canal pelo titular.
Painel executivo
Veja o patrimônio consolidado, a composição dos ativos, a liquidez e o resultado do mês.
- Confira o cliente e a competência no topo.
- Compare o resultado Geral com Fundos, Ações, Moedas e caixa, Imóveis e os demais tipos presentes.
- Consulte Patrimônio para entender os lançamentos por trás dos indicadores.
Patrimônio
Cadastre e acompanhe as posições que compõem o balanço patrimonial.
- Escolha Ativo financeiro para aplicações e saldos; use Outros para bens e direitos não financeiros. Imóvel, Passivo e Proteção têm tipos próprios.
- Informe classe, titular, participação, moeda e data-base. Valores são registrados na moeda original.
- Atualize entradas, saídas e resultado ou concilie pelo saldo final informado. Confira o câmbio quando houver moeda estrangeira.
Imóveis
Entenda o valor, a renda operacional e o caixa dos imóveis cadastrados.
- Confira avaliação, participação e custo de aquisição.
- Atualize aluguel, despesas, tributos e vacância.
- Confira dívidas vinculadas e compare renda operacional com o caixa após parcelas.
Fechamento mensal
Revise saldos e movimentações antes de preservar a competência no histórico.
- Confira cada posição e resolva divergências de conciliação.
- Atualize passivos e cotações quando necessário, sem confirmações adicionais.
- Após resolver as pendências, use a ação de fechamento ou avanço disponível na tela.
Dossiê mensal
Reúna os indicadores e o histórico do mês para conversar com a equipe e apoiar decisões.
- Escolha a competência desejada.
- Revise os indicadores, a evolução e as observações apresentadas.
- Use a impressão disponível na área para levar o demonstrativo à conversa com seu CFO.
Cenários de vida
Explore como mudanças de renda, gastos e objetivos podem afetar o planejamento.
- Abra Premissas para revisar renda, despesas, horizonte e reserva.
- Cadastre eventos de vida com datas, custos e impactos na renda.
- Compare os cenários e observe a reserva e os períodos de insuficiência.
Memória de cálculo
Consulte as regras que explicam os números do patrimônio e das projeções.
- Localize a regra do indicador que deseja entender.
- Confira moeda, participação e movimentações usadas no cálculo.
- Leve divergências à equipe para revisar os dados de origem.
CFO_AI
Converse sobre seu patrimônio, posições e objetivos com apoio da inteligência patrimonial.
- Confira qual cliente e fonte aprovada estão indicados na conversa.
- Faça perguntas sobre distribuição, concentração, liquidez e aderência aos seus objetivos.
- Para comparar hipóteses, informe objetivo, prazo e premissas.
Painel de acesso e clientes
Acesse as carteiras e os recursos disponíveis para seu perfil.
- Localize o cliente ou a carteira disponível.
- Abra o patrimônio ou a conversa do CFO_AI.
- A equipe pode acessar as ações de gestão e importação permitidas ao seu perfil.
Importação
Prepare os dados do cliente e da carteira a partir de documentos ou posições revisadas.
- Selecione o arquivo e confira os dados reconhecidos.
- Revise titularidade, classes, moedas, valores e possíveis duplicidades.
- Confirme as posições que devem ser importadas e conclua pelas ações da tela.
Acesso à plataforma
Entre na sua área reservada com o acesso criado pela administração.
- Use seu e-mail e sua senha individuais.
- Se ainda não recebeu acesso, procure a equipe responsável.
- Após entrar, abra sua carteira no painel.
Privacidade e solicitações
Consulte as informações de privacidade e os recursos disponíveis para tratar solicitações sobre dados pessoais.
- Leia a política para entender o tratamento de dados.
- Na área de solicitações, entre na sua conta e descreva seu pedido.
- A gestão das solicitações é reservada à equipe autorizada.
CFO Futuro
Explore hipóteses de planejamento no ambiente beta disponível à administração.
- Revise os dados e premissas apresentados.
- Descreva a hipótese que deseja avaliar.
- Compare o impacto estimado com a base atual.
Rumo
Organize o dinheiro e transforme objetivos em próximos passos possíveis.
- Comece pelo diagnóstico ou pelo assunto que quer cuidar.
- Revise as informações e o próximo passo sugerido.
- Quando houver proposta de alteração na conversa, confira os dados antes de confirmar.
CFO Patrimonial
Conheça a plataforma e encontre o caminho para seu acompanhamento patrimonial.
- Explore as áreas apresentadas no site.
- Entre na área reservada para consultar seu patrimônio.
- Use os canais indicados no site para falar com a equipe.